Broșura Basic Broker Payout Grid Template

Deși firmele de brokeraj și de administrare a averii au evitat termenul de "broker" în favoarea "consilierului financiar" sau ceva similar pentru forța lor de vânzări, termenul "grilă de plăți broker" a persistat în uz comun. Pe scurt, ceea ce se numește rețeaua este motorul esențial al plății consilierului financiar, în special în scenariul tradițional al plății prin comisioane.

Plata poate fi un calcul foarte complex, cu o varietate de factori care contribuie la suma finală. Printre cele mai comune variabile incluse în planul tipic de compensare sunt:

• Credite totale de producție (PC) sau comisioane câștigate
• Tipuri de produse vândute
• Strângerea de active

Companiile de pe Wall Street au tratat, în mod tradițional, grila de plăți ca secrete de afaceri.

Cum funcționează grilă

Grilele de plăți ale consilierului financiar la firma tipică de brokeraj oferă un stimulent dublu pentru a câștiga mai multe credite de producție (PC) sau comisioane. Nu numai că câștigarea mai multor credite de producție se traduce în plăți mai mari de consilieri financiari, dar și la o rată globală de plată mai mare. Iată un exemplu foarte simplificat, aranjat de punctele de creditare a producției:

• Mai puțin de 100.000 de calculatoare: o plată de 20%
• Cel puțin 100.000 și mai puțin de 250.000 de calculatoare: 25% plăți
• Cel puțin 250.000 și mai puțin de 500.000 de calculatoare: 30% plăți
• Cel puțin 500.000 și mai puțin de 1.000.000 de calculatoare: o plată de 35%
• 1.000.000 de PC-uri și mai sus: 40% plăți

Acum, pentru a aplica această grilă de plată a probelor la câteva niveluri diferite de producție:

• La 300.000 de PC-uri, plătiți = 90.000,00 $ (300.000 x.30)
• La 499,999 PC-uri, plătiți = 149,999,70 dolari (499,999 x.30)
• La 500.000 de calculatoare, plătiți = 175.000,00 $ (500.000 x.35)

Acest ultim exemplu ilustrează caracteristica cheie a grila de plăți, așa cum a fost aplicată în mod tradițional pe Wall Street. Prin mutarea consilierului financiar la nivelul următor al rețelei, un credit suplimentar de producție (PC) a dus la o majorare uriașă de 25.000 de dolari. Aici se găsește un exemplu deosebit de puternic al acestui stimulent dublu de creștere a producției, aluzie la cele de mai sus.

Tipuri de produse vândute

Unele firme au excepții extinse la rețea, vânzările anumitor tipuri de produse fiind oferite la rate speciale de plată. De exemplu, o firmă poate acorda stimulente speciale pentru a vinde fonduri mutuale interne, titluri noi de capital pe care le subscrie sau titluri din care are un inventar excesiv pe care este dispus să le reducă în scopul gestionării riscurilor. Aceste excepții și bonusuri pot fi permanente sau temporare. În mod tradițional, bonusurile temporare de vânzare au fost denumite promoții "aromă a lunii".

Conceptul de acordare a unor stimulente speciale pentru vânzări pentru anumite produse, în special produse interne, a intrat sub incendiu, deoarece acestea pot pune interesele consilierului financiar în contradicție cu cele ale clienților săi. Ca urmare, unele companii au eliminat astfel de stimulente speciale și au abordat abordarea "arhitecturii deschise" care lasă consilierul financiar nedepășită în căutarea celor mai bune instrumente de investiții pentru client.

Solicită ca societățile de valori mobiliare și consilierii financiari să facă obiectul unui standard fiduciar mai strict, spre deosebire de standardul mai adecvat de conformitate care le-a legat în mod tradițional, adesea au menționat practici precum promovarea "aromă a lunii" ca dovadă că sunt necesare reforme extreme.

Colectarea de active

Chiar dacă plățile consilierilor financiari sunt determinate de tranzacții și credite de producție sau de comisioane, mai degrabă decât de o taxă bazată pe active, majoritatea firmelor completează, cu toate acestea, grila de plăți cu plata stimulentelor pentru colectarea de active. Imperativul strategic este de a avea cât mai mult din activele financiare totale ale unui client pe depozit la firmă, prin care firma este obligată să maximizeze veniturile pe care le poate câștiga de la acel client. Vedeți discuția despre rentabilitatea activelor clienților sau despre viteza veniturilor.

Premiile pentru colectarea de active se bazează de obicei pe creșterea netă din an în an în totalul activelor din conturile clienților consilierilor financiari. Unele firme pot ajusta cifra de colectare a activelor pentru a reflecta doar depozitele nete ale fondurilor și valorilor mobiliare noi în conturile clientului, eliminând impactul fluctuațiilor valorii.