Consultant financiar Cariera

Deoarece consilierii financiari joacă un rol important în a ajuta oamenii să ia decizii cu banii lor, calea de a deveni una nu este neapărat ușoară. A deveni consilier financiar necesită o cantitate mare de educație, testare și experiență. Cu toate acestea, dacă rămâneți pe acea cale, atunci puteți deschide oportunități de avansare și alte mișcări de carieră în viitor.

Educație pentru consultanți financiari

Educația reprezintă un pas esențial pe calea de a deveni consilier financiar. Pentru a începe, de obicei, trebuie să obțineți o diplomă de licență în domeniul finanțelor, economiei, statisticilor sau a altor domenii legate de finanțe. Câștigarea unei diplome de absolvent nu vă poate oferi doar un avantaj competitiv atunci când căutați un loc de muncă, dar unele firme solicită consultanților să aibă un master în administrarea afacerilor (MBA). În unele cazuri, puteți lucra la MBA în timp ce continuați să lucrați pe teren la un nivel inferior.

Persoanele care doresc să devină consultanți financiari pot obține, de asemenea, una sau toate aceste certificări: Planificator financiar certificat (CFP), analist financiar calificat (CFA) sau consultant financiar (CHFC). Deși certificările nu sunt neapărat necesare pentru a deveni consilier financiar, unul vă poate ajuta să obțineți mai mult de lucru și locuri de muncă mai bine plătite.

Certificarea CFA este considerată cea mai prestigioasă deoarece este mai greu de obținut. Este nevoie de aproximativ patru ani pentru a obține acreditarea CFA, care implică trecerea a trei examene care necesită mai mult de 300 ore de studiu fiecare. Alte cerințe includ o diplomă de licență, patru ani sau mai mulți ani de experiență profesională (nu trebuie să fie legată de finanțare) și două sau trei scrisori de referință.

Pentru a obține o certificare PCP, trebuie să aveți o diplomă de licență, cursuri complete prezentate de Consiliul CFP și apoi să treceți examenul PCP. De asemenea, trebuie să finalizați 6000 de ore (aproximativ doi ani) de experiență înrudită înainte de a putea aplica pentru certificare, sau 4000 dacă îndepliniți anumite criterii.

Câștigul unui CFC este puțin diferit. Pentru a obține certificarea, puteți completa opt cursuri de auto-studiu în propriul ritm și să promovați un examen final în termen de patru luni de la finalizarea cursului. Trebuie să aveți și trei ani de experiență de afaceri cu normă întreagă sau doi ani dacă aveți și o diplomă de licență sau de master.

Indiferent de certificarea pe care o alegeți, toți au o educație continuă și cerințe în curs de recertificare pe care trebuie să le finalizați dacă doriți să păstrați acreditările.

Începând ca consultant financiar

Având în vedere că toate programele de certificare necesită o anumită experiență de lucru, mulți oameni care desfășoară o carieră de consultant financiar fără experiență anterioară încep să lucreze într-o poziție mai junior la o firmă financiară în timp ce își termină studiile sau obțin acreditările. Multe firme oferă stagii, de asemenea, și dacă sunteți încă în școală sau un absolvent recent, consultați-vă cu instituția dvs. pentru a vedea dacă este partener cu orice firmă.

Există multe locuri în care poți lucra în calitate de consilier financiar, iar tipul de firmă pe care te alături depinde de ceea ce e cel mai important pentru tine. Firmele cu nume mari, cum ar fi Charles Schwab sau Fidelity Investments, oferă, în general, programe de formare și sprijin mai robust, dar alpinismul în astfel de companii mari poate fi mai greu. Adesea, consultanții firmelor mari trebuie să respecte și cotele de producție dure.

Firmele mai mici și mai multe firme de tip boutique ar putea să nu ofere aceleași niveluri de pregătire sau recunoaștere a mărcii pe care le-ați putea obține cu o firmă mai mare, dar uneori compensația poate fi mai bună. De asemenea, puteți avea ocazia de a face mai multe tipuri de muncă și de a obține o gamă mai largă de experiență într-o firmă mai mică și o șansă mai bună de a avansa în carieră.

Mulți consilieri financiari aleg să-și înființeze propriile companii și să lucreze pentru ei înșiși. Această rută este de obicei mai potrivită pentru persoanele care au deja o experiență în industrie.

Alte oportunități de carieră pentru consultanții financiari

Fiind un consilier financiar poate deschide alte posibile căi de carieră și opțiuni de avansare. Pentru consilierii financiari care au dezvoltat expertiza într-o anumită zonă de investiții sau de servicii pentru clienți, este posibilă devenirea unui specialist la nivel regional sau național în cadrul unei firme.

În unele firme, unii consultanți financiari rămân din punct de vedere tehnic în cadrul funcției, dar reduc sau elimină propriile interacțiuni cu clienții și, în schimb, activează gestionarea activă a conturilor client în numele celorlalți consilieri financiari ai firmei.

Cei interesați de urmărirea unei piste de conducere pot să devină director de vânzări sau director de sucursală pentru o instituție financiară. În funcție de politicile firmei și de mărimea biroului, un consultant financiar care se îndreaptă spre o funcție de conducere a filialei poate să aibă sau nu posibilitatea de a păstra o carte de afaceri.

Consultanții financiari care se mută în funcția de director de vânzări sau de directori de filiale pot utiliza aceste posturi ca pietre pentru pozițiile regionale sau naționale de gestionare a forței de vânzări sau pentru o varietate de funcții de conducere în alte domenii, cum ar fi marketingul sau managementul produselor.