Istoria și rolul unui consultant financiar

"Consultantul financiar" este un titlu care a fost înlocuit de "consultant financiar" la majoritatea firmelor de servicii financiare. Locul de muncă era cunoscuta în mod colocvial printre publicul larg ca broker sau broker, iar titlul de loc de muncă mai formal folosit de majoritatea firmelor de brokeraj de valori mobiliare era reprezentat de reprezentanți ai contului.

Poziția a fost, de asemenea, cunoscută ca un administrator de cont, reprezentant înregistrat și consultant financiar.

Detalii, responsabilități și specializare

În zilele în care consultanții financiari se găseau frecvent în firmele de servicii financiare, sarcinile lor de serviciu erau similare cu cele de astăzi. Tot ce sa schimbat este titlul.

Consultanții financiari consiliază clienții cu privire la oportunitățile de investiții și acest lucru necesită a rămâne până la minut cu fluctuațiile pieței. Ei trebuie să fie excelenți vânzători, să se vândă ei înșiși, firmele lor și ideile lor de investiții.

Unii consultanți financiari servesc numai persoane fizice, în timp ce altele servesc doar întreprinderilor, cum ar fi lanțurile de comerț sau instituțiile.

Pachete de compensare

Despăgubirea este în mod obișnuit prin comisioane, dar unii consultanți financiari câștigă, de asemenea, salarii și sunt suplimentar compensați prin programe de bonus și împărțirea profitului.

Per ansamblu, plata poate varia de la 36.111 dolari pe an pentru cei care au început deja și nu au stabilit încă o bază de clienți semnificativă pentru a ridica suma de 161.401 dolari pe an pentru consultanți mai experimentați.

Ca și în majoritatea profesiilor, despăgubirile tinde să crească odată cu mărimea și stabilitatea firmei, cu o compensare medie care se situează în vecinătatea a aproximativ 57.000 de dolari în toate firmele.

Locul de muncă necesită dedicație și un angajament de timp semnificativ. Majoritatea consultanților financiari lucrează mai mult de 50 de ore pe săptămână și lucrează 80 de ore pe săptămână nu este neobișnuită.

O mică istorie

Cele mai importante firme de brokeraj cu titluri de valoare au lansat ceea ce astăzi ar fi numit rebrandingul acestei poziții până în anii 1980. Ei au căutat să își îmbunătățească imaginea, iar titlul de "consultant financiar" a fost o alegere populară la multe firme.

Scopul a fost acela de a înlocui imaginea veche a agentului de vânzări bazat pe tranzacții cu un nou profesionist financiar care a oferit clienților sfaturi și consultanță de investiții valoroase.

"Consultantul financiar" a început să câștige popularitate până la începutul anilor 1990, fiind încă un exercițiu de rebranding. Multe firme au crezut că acest titlu a transmis imaginea pe care doreau să o proiecteze chiar mai mult decât "consultantul financiar". Părea a fi o evoluție evidentă, având în vedere că rolul consultativ a reprezentat o parte esențială a imaginii "consultantului".

Merrill Lynch vine la bord

Interesant este faptul că liderul industriei de brokeraj cu amănuntul al titlurilor de valoare Merrill Lynch a fost ultima dintre marile firme care au făcut această schimbare. Departamentul de conformitate a fost foarte puternic și foarte precaut în acele zile.

Merrill Lynch sa temut că utilizarea titlului "consilier financiar" ar putea avea ramificații juridice și legale severe, sugerând că titularii acestui titlu ar fi supuși unor standarde fiduciare mai stricte. Standardul de compatibilitate în mod tradițional a ghidat acțiunile brokerilor, directorilor de cont și reprezentanților înregistrați.

Într-adevăr, diverse publicații de afaceri și financiare, cum ar fi Wall Street Journal, Barron's și Forbes, au editat în mod regulat că titlul consilierului financiar a avut o astfel de implicație. Mass-media a solicitat impunerea unui standard fiduciar titularilor săi.

După cum sa dovedit, temerile lui Merrill s-au dovedit a fi nefondate și, în cele din urmă, i-au redenumit consultanții financiari în calitate de consilieri financiari. Funcția de consultant financiar consultant (ChFC) este o acreditare pentru planificatorii financiari.