Servicii financiare de vânzări

Ajutarea oamenilor să gestioneze și să investească banii lor este locul de muncă al consilierilor financiari. În timp ce cei din industria serviciilor financiare pot avea grade și certificări de nivel înalt, fără abilități de vânzări, toate educația și formarea nu sunt decît decorații de perete.

O carieră de vânzări în domeniul serviciilor financiare

Când vine vorba de investiții, pensionări și educație pentru copii, oamenii doresc să lucreze cu un consilier profesionist și nu cu o persoană de vânzări care poate fi compensată pentru vânzarea de investiții specifice, fonduri mutuale sau acțiuni. Atunci când o investiție merge spre sud, este mult mai ușor pentru un consilier să liniștească nervii unui investitor decât pentru un profesionist de vânzări pentru a îndeplini aceeași sarcină.

Oricare ar fi titlurile, orice consilier financiar de succes înțelege că are atât responsabilitatea de a înțelege tendințele pieței, cât și cum să "vândă" în mod efectiv servicii și vehicule de investiții clienților. Cei din domeniul financiar care nu acceptă că sunt profesioniști în vânzări, ajung, de obicei, în roluri analitice sau într-un alt domeniu de carieră.

certificări

Pentru a vinde titluri financiare, consilierii financiari trebuie să fie licențiați. Cele mai frecvente certificări sunt Seria 6, 7 și 63. Aceste certificări permit unui consilier să vândă fonduri mutuale, anuități, obligațiuni, vehicule de pensionare și stocuri individuale. Mulți consilieri dețin și certificări de asigurare, cum ar fi viața, accidentul și sănătatea.

Avansate de certificare

La fel de provocatoare ca și seria 6, 7 și 63 de examene, ele sunt, de obicei, considerate certificări de nivel inițial în industria serviciilor financiare. Pentru cei care se dedică succesului pe termen lung ca planificator sau consultant financiar, învățarea continuă și certificările sunt practic obligatorii.

Mulți consilieri financiari își câștigă CFA și certificările CFP. CFA-ul reprezintă un analist financiar certificat, iar CFP reprezintă un planificator financiar certificat. Ambele sunt certificări extrem de apreciate și nu sunt, de obicei, câștigate până la mai mulți ani într-o carieră a serviciilor financiare.

Dincolo de aceste certificări, unii din industrie studiază și câștigă ChFC sau Chartered Financial Consultant. Potrivit expertului în servicii financiare Donna Rodgers:

Un consultant financiar calificat trebuie să aibă cel puțin 3 ani de experiență în domeniul serviciilor financiare. ChFC® pregătește profesioniști pentru a gestiona nevoile indivizilor, familiilor și întreprinderilor mici. Potrivit American College, CFC-urile câștigă cu 51% mai mult decât colegii lor.

Câștigul de venit singur poate inspira multe pentru a câștiga această certificare și beneficiul suplimentar al respectului crescut de la egali și clienți.

Provocările și recompensele

Practic, fiecare din Main Street din America are cel puțin un birou de servicii financiare, plin de un singur consilier sau de o echipă de consilieri, care caută în mod activ noi clienți și își păstrează clienții existenți. Majoritatea fiecărei bănci oferă servicii financiare la fel ca majoritatea agențiilor de asigurări. Adăugați la această listă disponibilitatea serviciilor financiare oferite de companiile bazate pe Internet și veți înțelege în curând faptul că industria serviciilor financiare este foarte competitivă.

Cealaltă provocare principală este mandatele de guvernare și regulamentele pe care fiecare planificator financiar trebuie să le respecte. Violați o lege și licențele dvs. sunt suspendate sau revocate.

Pentru cei care pot depăși competiția, sunt dedicați câștigării certificatelor necesare și opționale și care își desfășoară toată afacerea cu integritate, recompensele sunt incredibile. Planificatorii financiari de top pot câștiga câteva sute de mii de dolari pe an, precum și stimulente, vacanțe și o serie de premii.

Cariera este, cu siguranță, una dintre cele mai grele pentru a fi de succes, care este motivul cel mai renunțat după doar câțiva ani. Plățile reale sunt acordate celor care rămân în carieră de 2 sau mai mulți ani și sunt dispuși să lucreze ore îndelungate și să se confrunte cu luni slabe până când vor începe să profite de beneficiile acordate.