Folosind baza de date FINRA BrokerCheck

BrokerCheck este un serviciu FINRA care permite investitorilor să verifice mediile brokerilor (multe, dar nu toate, care sunt numite în acest moment consultanți financiari) și firmele de brokeraj. Acesta conține, de asemenea, informații privind brokerii înregistrați anterior; multe dintre aceste persoane pot lucra în continuare în domeniul valorilor mobiliare sau al investițiilor și, prin urmare, informațiile despre acestea pot fi utile investitorilor. Serviciul este gratuit, iar căutările de date pot fi efectuate prin intermediul unui site web.

Rapoarte privind brokerii

Pentru brokerii care au fost înregistrați la FINRA în ultimii 10 ani, inclusiv brokerii care nu sunt în prezent activi, un raport BrokerCheck conține:

• Rezumatul datelor despre broker și acreditările sale
• A trecut o listă cu înregistrările curente, licențele și examenele din industrie
• Istoricul înregistrării și ocupării forței de muncă: toate societățile de valori mobiliare înregistrate de FINRA, unde a fost înregistrată vreodată, precum și, în ultimii 10 ani, toate celelalte activități (atât în ​​interiorul cât și în afara industriei valorilor mobiliare), serviciul militar, șomajul și întreaga durată educaţie
• Dezvăluiri despre litigiile clienților, evenimentele disciplinare și problemele financiare din evidența brokerului, indiferent dacă brokerul a fost sau nu găsit vinovat

• Ultimele comentarii ale brokerului, dacă există

Fiți conștient de faptul că nu toate acțiunile și acuzațiile privind înregistrarea brokerului indică, de fapt, incorectitudini.

În cazul în care brokerul a încetat să mai fie înregistrat la FINRA cu mai mult de 10 ani în urmă, singura diferență în raportul tipic BrokerCheck se referă la secțiunea referitoare la dezvăluirea informațiilor. Aceasta include anumite acțiuni în justiție penală, de reglementare, judiciare civile sau reclamații împotriva brokerului. Evenimentele sunt incluse în raport dacă brokerul a fost:

• Subiectul unei acțiuni de reglementare finale
• Condamnate de (sau au declarat vinovate sau nu au fost contestate) anumite infracțiuni
• Plasată sub o acțiune civilă care implică activități legate de investiții
• Considerat de o instanță civilă că încalcă legile sau regulamentele privind investițiile
• Numit în calitate de pârât sau inculpat într-o acțiune de arbitraj sau într-o procedură civilă care afirmă că a încălcat practicile de vânzare și care a pronunțat o hotărâre sau o hotărâre civilă împotriva sa

FINRA enumeră fiecare eveniment raportat de autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare, de brokerul individual și de toate întreprinderile implicate.

Rapoarte privind societățile de brokeraj

Raportul tipic BrokerCheck privind o firmă de brokeraj constă în:

• O prezentare generală a firmei și a fundalului acesteia
• Când și unde a fost înființată firma
• Persoanele și organizațiile cu acțiuni de control sau influență asupra operațiunilor firmei
• Un istoric al fuziunilor, achizițiilor sau schimbărilor de nume
• Licențele și înregistrările active ale firmei, tipurile de afaceri pe care le desfășoară și alte detalii referitoare la operațiunile acesteia
• Dezvăluiri despre eventualele arbitri, evenimente disciplinare și probleme financiare pe baza înregistrărilor firmei

Rețineți că acțiunile în așteptare sau cele nerezolvate pot fi incluse, iar prezența oricăror astfel de acțiuni nu indică neapărat greșelile.

Surse de informații

Informațiile din BrokerCheck provin de la Depozitarul Central de Înregistrare (CRD), care compilează înregistrările și licențele depuse de firmele de brokeraj și brokerii. Autoritățile de reglementare furnizează, de asemenea, CRD informații privind anumite acțiuni disciplinare care implică brokeri și firme de brokeraj.

Valută de informații

Brokerii înregistrați și firmele de brokeraj trebuie să trimită, de obicei, actualizări la CRD în termen de 30 de zile de la aflarea unui eveniment. BrokerCheck reflectă imediat datele CRD noi sau revizuite. În mod normal, informațiile nu sunt actualizate pentru firmele care nu mai sunt înregistrate la FINRA sau pentru brokerii care nu mai sunt înregistrați la FINRA.

Ceea ce BrokerCheck nu include

Exemplele sunt:

• Judecățile și garanțiile pe care le-a raportat inițial în așteptarea ca ulterior au fost satisfăcute
• Procesele de faliment au fost depuse cu mai mult de 10 ani în urmă.
• Numerele de securitate socială
• Informații despre istoricul rezidențial
• Informații despre descrierea fizică

În general, BrokerCheck nu include niciun fel de date care nu au intrat niciodată în CRD și nu include informații care au făcut odată, dar nu mai sunt. FINRA urmărește protejarea informațiilor confidențiale ale clienților, excluderea limbajului jignitor și defăimător și suprimarea informațiilor care generează fapte semnificative de furt sau de confidențialitate.

Noi propuneri de dezvăluire

În 2012, FINRA a luat în considerare divulgarea sporită în BrokerCheck, cum ar fi:

• Motivele și comentariile legate de terminarea unui broker
• Trecut educational
• Alte denumiri profesionale, cum ar fi CFA sau CFP
• Mai multe detalii despre reclamațiile investitorilor împotriva brokerilor

Între timp, solicitările din partea avocaților investitorilor de a include scorurile obținute pe examene, cum ar fi Seria 7, sunt opuse de FINRA și sunt extrem de nepopulare printre brokeri. Experții citați în Wall Street Journal ("Scorul de păstrare: avocații investitorilor împing pentru mai multe informații despre broker, incluzând note pe examene", 29 mai 2012) pun la îndoială utilitatea rapoartelor de raportare a testelor, deoarece acestea arată că nu se corelează cu performanța investițională viitoare sau calitatea serviciilor, satisfacția clientului.