Cele mai mari birouri și întreprinderi multi-familiale (U.S)

În cazul în care nu sunteți familiarizați cu birourile de familie, aceste entități servesc ca firme de consultanță pentru a oferi servicii private de gestionare a averii investitorilor care se încadrează în categoria ultra-high-net-worth. Aceste firme diferă de societatea tradițională de gestionare a averii deoarece se concentrează în mod obișnuit pe furnizarea unui management financiar și de investiții pentru o persoană sau o familie bogată, mai degrabă decât o listă lungă de clienți.

Ce este un birou de familie?

Aceste birouri oferă în mod obișnuit diverse servicii, cum ar fi asigurarea, serviciile fiscale, oferirea caritabilă, transferul de avere, bugetarea și asistența acordată întreprinderilor familiale.

Multe dintre aceste tipuri de firme au un singur birou, care deservește o familie de clienți ultra-bogați. Alții, totuși, servesc mai multor familii și pot avea chiar mai multe birouri. Întreprinderile de această dimensiune încep să se apropie mai mult de tipul tradițional de firmă privată de administrare a averii.

Servicii furnizate

Aceste birouri de familie pot oferi alte servicii pentru familii, inclusiv aranjamente pentru călătorii, școlarizare privată și manipularea altor întâlniri sau necesități de uz casnic. Aceste firme adesea reunesc o echipă de profesioniști pentru a lucra cu familiile, inclusiv cele din asigurări, juridice, imobiliare, investiții, impozite și discipline de afaceri, pentru a oferi nivelul de expertiză, consiliere și resurse necesare.

În plus, unele dintre aceste firme oferă servicii de gestionare a stilului de viață, care includ manipularea mai multor probleme personale cum ar fi gestionarea unei aeronave sau iahturi, asigurarea securității personale în timp ce călătoriți sau acasă și efectuarea de controale de fond pentru personalul de afaceri și personal.

Următoarea listă, compilate de Bloomberg, evidențiază primele 20 Birouri de Familie în ceea ce privește suma de bani gestionată. Cei mai mulți au birourile lor în S.U.A., dar lista cuprinde câteva firme globale printre cele care sunt birouri cu mai multe familii.

Fiecare linie din lista de mai jos prezintă un rang numeric, valoarea activelor gestionate (în miliarde de dolari), numele firmei și locația (locațiile), numărul de familii gestionate și schimbarea rangului de la ancheta anului precedent al Bloomberg.

2018 Top 20 cele mai bogate birouri de familie

Clasament, Active ($ Miliarde), Numele Firmei și Locația --- (# Familii / Schimbare YoY)

1) $ 137.3 HSBC Private Wealth Solutions, Hong Kong (340 / +11)

2) $ 112.0 Nord Trust, Chicago (3.457 / +23)

3) $ 77,9 Bessemer Trust, New York (> 2,200 / +25)

4) $ 76.0 BNY Mellon Wealth Management, New York (400 / +18)

5) $ 57.3 Pictet, Geneva (> 50 / +0)

6) 47,5 dolari SUA UBS Global Family Office, Zurich, Londra, Singapore, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO financiar), Chicago (312 / +6)

8) $ 32.2 Abatele Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) 31,1 dolari american Trust (Bank of America), New York (162 / +5)

10) $ 24,6 Wilmington Trust (M & T Bank), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) 23,1 dolari păducel (PNC financiar), Philadelphia (> 580 / +8)

11) $ 23,1 (Tie) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) $ 21,4 Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) 19.5 dolari Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2.296 / +9)

15) $ 15.8 Birouri GenSpring de familie (afiliat la Suntrust Banks), Jupiter, FL (442 / -5)

16) $ 11.3 Veritabil, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) Silvercrest Asset Management, New York (365 / +4)

18) 10,4 dolari Oxford Financial Group, Carmel, IN (232 / +3)

19) 8,9 dolari SUA Whittier Trust, South Pasadena, CA (290 / +16)

20) 8,8 dolari Comandamentul de familie Commerce, St. Louis (79 / +35)

Unde a început totul

Birourile de familie, într-o anumită formă, au fost cel mai probabil existente chiar și în cele mai vechi timpuri. New York Times a declarat că familia Rockefeller a pionierat conceptul de birouri de familie spre sfârșitul secolului al XIX-lea. În anii 1980, birourile de familie au devenit mai populare, iar industria pare să se fi bucurat recent de un boom internațional.

După criza financiară globală, familiile mai înstărite au început să regândească colaborarea cu firmele tradiționale de investiții și cu managerii. În căutarea unor modalități de a obține un control mai activ, aceste familii și-au creat propriile birouri de gestionare a averii. Statele Unite au condus acuzația, unele surse estimând până în prezent 5000 de birouri de familie singulare din S.U.A.

Trecerea la viitoarele generații

Unele dintre firmele mai vechi se confruntă cu provocări din partea generațiilor mai tinere ale membrilor familiei, deoarece încep să pună la îndoială costurile implicate. Pe măsură ce acești membri mai tineri ai familiei preiau, unii aleg să închidă pur și simplu birourile.

Alții decid să-și deschidă birourile pentru a include alte familii, sperând că pot păstra nivelul de serviciu în timp ce împărtășesc costurile generale și reducând cheltuielile pentru o singură familie. Alte birouri de familie fac alegerea să se combine cu o firmă mai mare, care să se ocupe de activitatea administrativă și de raportare, oferind în același timp un personal dedicat biroului pentru a trata interacțiunile cu membrii familiei.