Planificator financiar Descrierea postului, salariu, abilități și altele

Un planificator financiar îi sfătuiește pe indivizi să își gestioneze finanțele personale. Mulți planificatori lucrează independent sau în întreprinderi mici, deși întreprinderile mai mari de servicii financiare fie adaugă planificatori financiari personalului lor, fie insistă ca și consilierii lor financiari sau consultanții financiari să fie certificați ca planificatori financiari.

Un planificator financiar se ocupă de aspecte precum:

• Salvarea pentru pensionare
• Salvarea pentru colegiu
• Salvarea pentru cumpărare acasă sau auto
• bugetarea
• Controlul cheltuielilor
• Imprumut
• Investiția

Un planificator financiar îi ajută pe clienți să creeze bugete personale, să controleze cheltuielile, să stabilească obiective pentru economisire și să implementeze strategii pentru acumularea de avere. Aceștia pot avea relații de lucru cu consilieri financiari, cu manageri de investiții sau cu companii de fonduri mutuale, folosind acești specialiști pentru investirea reală a fondurilor clienților lor.

Locul de muncă necesită păstrarea curentă a evoluției produselor financiare, a legislației fiscale și a strategiilor de gestiune financiară personală, în special în ceea ce privește planurile de pensionare și bunurile imobiliare. Succesul necesită, de asemenea, capacitatea de vânzări, atât în ​​ceea ce privește achiziția de noi clienți, cât și în dezvoltarea de noi idei pentru îmbunătățirea situației financiare a clienților existenți.

Planificator financiar Responsabilități și responsabilități

Responsabilitățile regulate ale planificatorului financiar includ:

• Furnizarea de servicii financiare de planificare, de asigurare și de investiții clienților
• Asigurarea că înregistrările clientului sunt menținute și păstrate actuale
• Cultivarea și menținerea relațiilor permanente cu clienții prin urmărirea succeselor și informarea acestora cu privire la orice schimbări care ar putea afecta finanțele lor
• Acționând ca o legătură între client și alți profesioniști financiari
• Ghidarea clienților prin analiza financiară personală, inclusiv stabilirea obiectivelor
• Asistarea clienților cu gestionarea imobilelor, a declarațiilor fiscale, a bugetelor sau a altor sarcini financiare

Salariul Planificatorului Financiar

Plățile planificatorului financiar variază în funcție de situația în care lucrați pentru o instituție financiară sau sunteți în practică privată. Alți factori determinanți includ domenii de expertiză, certificări și grade:

• Salariul mediu median: 62.000 $ (22.72 $ / oră)
• Salariu anual de top 10%: 112.000 $ (50.00 USD / oră)
• Min 10% Salariu anual: 40.000 $ (13,23 $ / oră)

Cerințe educaționale și calificări

Pentru a deveni un planificator financiar, educația poate juca un rol semnificativ.

• A licențiat este cerința minimă educațională așteptată de un planificator financiar.
• cursuri în finanțe, contabilitate sau economie este util, dar nu este necesar.
• Un Master de Administrarea Afacerilor (MBA) vă poate face un candidat deosebit de dorit, în funcție de firmă.

Cerințele legale pentru funcționarea ca planificator financiar variază în funcție de stat. Cu toate acestea, chiar și în statele în care nu este obligatoriu, este foarte recomandabil să treceți examenul pentru a deveni un planificator financiar certificat (CFP). Desemnarea CFP mărește credibilitatea și rentabilitatea potențialilor angajatori și clienți.

Potrivit Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (Consiliul CFP), pentru a deveni certificat, trebuie să îndepliniți următoarele cerințe:

• Educaţie: Finalizarea unui grad la nivel de colegiu în planificarea financiară personală sau un echivalent acceptat de consiliul PCP, inclusiv finalizarea cursului de dezvoltare a planului financiar (capstone) înregistrat în cadrul Consiliului PCP.
• Examinare: O diplomă de licență este o condiție de certificare inițială, însă nu trebuie să fie îndeplinită înainte de înscrierea la examen.
• Experienţă: Deoarece certificarea CFP indică clienților capacitatea dvs. de a furniza planificare financiară fără supraveghere, Consiliul CFP vă cere să aveți o experiență de 6.000 de ore pe calea standard sau o experiență de 4.000 de ore prin intermediul căii de ucenicie care îndeplinește cerințe suplimentare.

• Etică: În calitate de planificator financiar certificat, trebuie să fiți de acord să urmați standardele înalte de etică și practici descrise în standardele de conduită profesională ale Comitetului pentru PCP. În afară de efectuarea unui control de fond, va trebui să completați o cerere de certificare pentru PCP, pe care va trebui să dezvăluiți informații despre fundalul dvs.

Abilități și Competențe Planificator Financiar

Planificatorii financiari au nevoie de un sortiment de calități pentru a-și îndeplini în mod optim locul de muncă:

• Abilități analitice și de rezolvare a problemelor: Abilitatea de a analiza datele financiare ale pieței și de a oferi consultanță financiară adecvată clienților
• Abilități de comunicare, prezentare și negociere excepționale
• Comunicații și abilități interpersonale: Abilitatea de a solicita noi afaceri, de a colabora cu asociați și de a gestiona relațiile cu clienții
• Organizate și orientate spre detalii: Acordarea corespunzătoare a timpului necesar pentru gestionarea finanțelor și riscurilor fiecărui client și verificarea detaliilor pentru a minimiza probabilitatea de eroare

Outlook de lucru

Serviciile de consiliere financiară, conform cărora se clasifică planificarea financiară, se așteaptă să continue să crească cu 15% până în 2026, potrivit Biroului Statistic al Muncii. Subcategoria de planificare financiară tinde să urmărească îndeaproape tendința de consiliere financiară în ansamblu.

Mediu de lucru

Planificatorii financiari lucrează de obicei în firme de investiții sau bănci. Alții sunt independenți sau sunt angajați în grupuri mici de practică independentă. Munca lor le poate cere să călătorească, cum ar fi participarea la conferințe, predarea cursurilor de finanțare, vizitarea clienților și participarea la evenimente de networking pentru a atrage noi clienți.

Program de lucru

Angajamentul de timp este foarte variabil și depinde de tipul de practică, de volumul de muncă al clientului și de timpul și efortul necesar pentru a obține noi clienți. Astfel, acesta poate varia de la un efort part-time de sub 40 de ore pe săptămână la un efort care depășește cu mult 40 de ore.

Pentru a se adapta programelor clienților, planificatorii financiari trebuie să fie disponibili pentru întâlniri și consultații telefonice în timpul serii și în weekend. În plus, pot fi necesare ore mai lungi pentru a efectua analize, cercetări și educație continuă.

Compararea locurilor de muncă similare

Cei interesați de o carieră de planificare financiară ar putea dori, de asemenea, să ia în considerare aceste poziții similare, împreună cu salariul mediu:

• Certified Financial Planner: $66,499
• Director financiar: $130,181
• Consilier financiar: $58,660
• Consilier financiar consultant: $41,874
• Analist financiar: $59,422
• Consultant financiar: $66,314
• Consultant în investiții: $67,492
• Manager de portofoliu: $84,635
• Private Banker: $69,721
• Agent de încredere: $66,090

Cum să obțineți slujba

APLICA

Un număr de site-uri de carieră includ listele de locuri de muncă pentru planificatorii financiari, iHireFinance oferă funcții de planificator financiar. Alte site-uri de locuri de muncă includ LinkedIn, Într-adevăr, și CareerBuilder. Aceste site-uri oferă, de asemenea, sfaturi pentru scrierea CV-ului și a scrisorii de intenție, precum și obținerea și mastering-ul unui interviu.

STAGII

Căutați stagii de practică de la diverse firme de planificare financiară din zona dvs. și colaborați cu firme diferite pentru a determina tipul de firmă și de afaceri care se potrivesc obiectivelor carierei.

REȚELE

Participările la organizațiile-cheie oferă oportunități de rețea care pot duce la un loc de muncă. Asociația de Planificare Financiară (FPA) și Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personal (NAPFA) GENESIS oferă astfel de oportunități.