Cum să deveniți consultant financiar

Pentru a-și umple rândul de consilieri financiari, firmele importante din Wall Street au folosit programe de formare a consilierilor financiari extinse, în special pentru absolvenții de colegiu recent, însă multe dintre aceste programe au fost dezmembrate pentru a economisi costuri. Intrarea în câmp devine din ce în ce mai dificilă. În schimb, firmele se bazează din ce în ce mai mult pe recrutarea de consultanți financiari cu experiență din partea concurenților.

A deveni Consilier financiar

Atunci când firmele de valori mobiliare antrenează noi consilieri financiari, aceștia caută, de obicei, profesioniști din industria serviciilor financiare cu experiență, care caută o schimbare de carieră. Mai mult decât atât, devenirea unui consultant financiar necesită adesea o rețea intensă care să vizeze găsirea unui practician individual stabilit sau a unei echipe dispuse să preia un ucenic, pentru a ajuta la servirea sau extinderea cărții de afaceri.

De asemenea, cultivarea unui sponsor cu influență la locul de muncă, cu influență și conexiuni corecte, poate fi un bilet pentru intrarea în domeniul consultanței financiare din alte funcții în domeniul serviciilor financiare.

Certificarea anterioară și experiența în calitate de planificator financiar pot constitui un context deosebit de util pentru cineva interesat să facă tranziția spre a deveni consilier financiar. Într-adevăr, un număr din ce în ce mai mare de echipe de consilieri financiari și de grupuri de practici se confruntă cu valoarea adăugării la bord a specialiștilor în planificarea financiară ca membri.

Rețineți că multe practici de consultanți financiari, inclusiv cei angajați în firme de conducere cu titluri de valoare, se dezvoltă efectiv în întreprinderi familiale, cu copii sau alte rude ale fondatorului sau consultant principal fiind aduse pentru a asista și eventual mosteni practica.

Educaţie

Un minim de diplomă de licență este așteptat pentru un consilier financiar. Cursurile în finanțe, contabilitate sau economie sunt utile, deși nu sunt necesare. Competențele cantitative și de rezolvare a problemelor sunt vitale, dar și abilitățile verbale și de vânzări. Un grad de Master în Administrarea Afacerilor poate crește șansele de angajare, în funcție de firmă și de situație, precum și un grad de studii juridice sau de drept.

Certificare

A deveni consilier financiar necesită promovarea examenului Seria 7 oferit de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) și îndeplinirea cerințelor de educație continuă. Trebuie să fiți sponsorizați de o firmă membră FINRA, cum ar fi angajatorul dvs., pentru a vă prezenta la examenul Series 7. În unele firme, pentru anumite funcții de consilier financiar senior și în unele state, pot fi necesare una sau mai multe acreditări suplimentare.