Consultant financiar Satisfacție de locuri de muncă și cei mai buni angajatori

Sondaj de satisfacție al consultantului financiar: Recunoscută firmă de cercetare a pieței, J.D. Power and Associates (o divizie a McGraw-Hill), efectuează un studiu anual al satisfacției consilierului financiar. Eșantionul de studiu este extras dintr-o bază de date cu peste 720.000 de persoane din S.U.A., care dețin licențe Seria 6 sau Seria 7 FINRA. Această bază de date este menținută de o firmă numită Qualified Media (QM).

Proba de sondaj: O submulțime aleatorie a fost extrasă din baza de date QM, în conformitate cu tehnicile de eșantionare statistică. Acești oameni au fost invitați prin poștă pentru a finaliza un sondaj online între 23 mai și 19 iunie 2008. Sondaje cu răspunsuri la cel puțin 50% din întrebările utilizate în calcularea satisfacției au fost tratate ca valide și au fost colectate de la 3124 consilieri financiari. J.D. Power a publicat rezultatele pe 30 septembrie 2008. Respondenții au fost împărțiți în două categorii:

• Angajații unui dealeru de broker
• Consultanți financiari independenți care procesează tranzacțiile printr-un anumit dealer de brokeri

Conducători ai satisfacției financiare a consilierilor: Ancheta lui J.D. Power pune în discuție diversele sale întrebări în opt categorii cheie care conduc la satisfacția consilierului financiar. Consilierilor financiari li sa cerut să fixeze o ponderare procentuală pentru fiecare categorie pentru a reflecta importanța lor pentru ei, pentru un total de 100% în toate categoriile. De asemenea, consilierii financiari au trebuit să acorde ponderi importanței fiecărei emisiuni individuale acoperite de aceste opt categorii.

Numerele din paranteze de mai jos reflectă ponderile procentuale asociate categoriei în cauză, respectiv de către consilierii financiari ai angajaților și de consilierii financiari independenți:

• Performanța companiei (24%, 11%)
• Compensare (16%, 12%)
• Suport administrativ și de conformitate (14%, 18%)
• Suport pentru operațiunile interne (12%, 22%)
• Drepturi de muncă (11%, 13%)
• Produse și oferte (9%, 7%)
• Rezolvarea problemelor (7%, 17%)
• Mediul de lucru (6%, NA)

Performanța companiei include perspectivele financiare, eficacitatea conducerii, competitivitatea pe piață și practicile de angajare și recrutare.

Compensare include plata, asigurarea locului de muncă, prestațiile de pensionare și asigurarea de sănătate.

Suport administrativ și de conformitate include utilitatea cercetării investiționale a firmei, oportunități educaționale ale angajaților, calitatea tehnologiei informației, capacitatea de reacție a personalului din domeniul tehnologiei informației, adecvarea supravegherii conformității și cantitatea de documente administrative.

Suport operațional intern include calitatea, fiabilitatea și utilitatea partenerilor financiari, a altor colaboratori, a personalului de sprijin și a supraveghetorilor.

Sarcinile de serviciu include cantitatea provocată de muncă, libertatea acordată consultantului financiar pentru a recomanda produsele și serviciile pe care acesta le consideră cel mai adecvate și volumul de muncă.

Produse și oferte include diversitatea acestora, competitivitatea acestora, caracterul rezonabil al prețurilor și disponibilitatea materialelor educaționale ale clienților.

Mediu de lucru include condițiile de birou, codul de îmbrăcăminte și calitatea spațiilor de rupere.

Cele mai bune firme pentru consultanți financiari: Întreprinderilor li sa acordat un scor la o scară de 1.000 de puncte, pe baza răspunsurilor consultanților financiari la întrebările anchetei. Răspunsurile au fost ponderate în funcție de importanța relativă pe care au acordat-o diferiților conducători auto, precum și de cotele de piață ale firmelor. Au fost evaluate numai firmele cu cel puțin 100 de studii valabile.

Răspunsurile unor consultanți financiari independenți nu au fost suficient de puternici pentru a-și clasifica firmele, în condițiile standardelor lui J.D. Power, din punctul lor de vedere. Consultanții financiari ai angajaților au clasat astfel firmele:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Industria medie = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Servicii financiare (598)

J.D. Power a lansat clasamente individuale pe șapte din cele opt categorii de măsurare. Au exclus excluderea problemelor.

• Edward Jones, Raymond James și Merrill Lynch au depășit media din toate cele șapte categorii.
• Merrill Lynch a fost al treilea în fiecare categorie.
• Edward Jones a fost primul din trei categorii: mediul de lucru, suportul operațional intern și sprijinul administrativ și de conformitate. A fost al doilea în restul.
• Raymond James a fost primul din patru categorii: îndatoririle de serviciu, produsele și ofertele, compensațiile și performanțele firmei. A fost al doilea în restul.
• UBS și Wachovia au fost sub media în toate categoriile, cu excepția mediului de lucru.

• UBS a terminat ultima în cinci categorii.
• Citigroup era peste medie numai în ceea ce privește îndatoririle și compensațiile.

O caracteristică problematică a studiului este că o importantă firmă de asigurări de valori mobiliare, Morgan Stanley, nu a făcut suficiente răspunsuri valide pentru a fi clasificate.