Nu te prinde într-o falsă verificare înșelătoare

Internetul poate fi un loc periculos. Înșelătoriile abundă pe site-uri web, e-mailuri și mass-media sociale. Cei care lucrează acasă sunt adesea pradă escrocilor lumii. Știind cum să recunoști escrocherii de muncă la domiciliu este esențială. Cu toate acestea, aceste scheme arată întotdeauna puțin diferit, deci este important să înțelegeți escrocherii care stau la baza (care pot sau nu pot fi legate de locuri de muncă). Un astfel de exemplu este înșelătoria de verificare falsă.

Cum lucrează falsul înșelătoriilor de verificare

Practic, persoana care execută înșelătoria convinge victima să plătească un cec și apoi trimite prin transfer bancar o parte din bani către o altă locație. (Porțiunea păstrată de victimă este plata unei comisioane sau a unui premiu.)

Cu toate acestea, cecul (sau ordinul de plată) este un fals foarte convingător și va lua banca victimei ceva timp pentru a descoperi că cecul nu este bun. Băncile din SUA sunt obligate să pună la dispoziție fondurile în câteva zile, dar poate dura săptămâni pentru ca un cec fraudulos să fie descoperit. Cu toate acestea, transferurile bancare se întâmplă aproape imediat. Deci, banii care au părăsit contul victimelor au trecut mult timp până când se descoperă că cecul este fals.

Ce arata o falsa verificare a falselor

Variația acestor escrocheri vine din motivul că victima este invitată să plătească și apoi să trimită fonduri. Multe dintre acestea sunt legate de locuri de muncă. Feriți-vă de acestea:

• Mystery shopping - Mystery Shopping poate fi legitimă; de fapt, adesea este. Dar există o înșelătorie în care este trimis un cec pentru a acoperi costul de cumpărare și de returnare a bunurilor, atunci ar trebui să întoarceți banii, ținându-vă tăietura.
• Plățile de procesare a plăților - Aceste posturi pot să arate foarte reale atunci când aplicați. Procesați plăți pentru persoane din alte țări. Este posibil să vi se solicite chiar să deschideți un cont de verificare a afacerii în locația dvs., dar este în numele dvs. și vă aflați în cârlig atunci când este depășit.

• Loterie, tombole și vânturi de moștenire - Ați câștigat. Un cec vine, dar scammerul cere ca o sumă să fie trimisă pentru taxe și taxe. Se pare rezonabil, dar cecul a fost un fals.
• Licitație / cumpărare plătită în plus - Nu acceptați niciodată plata pentru mai mult decât prețul convenit. Aceasta este o modalitate foarte frecventă de fraudare. Atunci când rambursați plata în exces, dar păstrați suma convenită, mai târziu puteți afla cecul returnat.
• Sisteme de închiriere - Un nou coleg de cameră sau chiriaș vă oferă să vă trimită chiria și apoi unii dacă veți transmite o plată către mutari sau altcineva. Ghici cine nu are nici un coleg de cameră și un cont exagerat?

• Reportarea locurilor de muncă - aceasta implică primirea de bunuri pentru a fi expediate în altă parte.

Spălarea banilor și verificarea înșelăciunilor de încasare

Pe lângă faptul că vă pierdeți banii în astfel de scheme de încasare a cecurilor, este posibil ca victima să poată merge la închisoare. În repatrierea înșelătoriilor sau în cazul înșelărilor de procesare a plăților, ați putea primi efectiv banii conveniți, dar numai pentru că participați la spălarea banilor și / sau vânzarea de bunuri furate. În cazul spălării banilor, plată ar putea intra în contul victimei prin sârmă sau prin transfer online.

Cum să vă protejați de verificarea fraudei

E simplu. Nu plătiți cecuri pentru persoanele pe care nu le cunoașteți. Nu strângeți bani oamenilor pe care nu îi cunoașteți. Nu există motive legitime pentru acest lucru.